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干貨滿滿!省工信廳聯合多家銀行機構發布政策支持民營經濟發展

2018-12-15 12:48:56  來源:紅網  作者:廖潔 張澤鵬

  

  12月14日上午,湖南省政府新聞辦舉行發布會,介紹銀行業金融機構支持民營經濟和小微企業發展政策措施。

  紅網時刻12月14日訊(記者 廖潔 通訊員 張澤鵬)12月14日上午,湖南省政府新聞辦舉行發布會,介紹銀行業金融機構支持民營經濟和小微企業發展政策措施,省工業和信息化廳聯合5家銀行機構發布新聞。

  省工業和信息化廳黨組成員、總經濟師熊琛,人民銀行長沙中心支行黨委委員、副行長曾濤,建設銀行湖南省分行行長助理李白寧,交通銀行湖南省分行黨委委員、副行長劉洪濤,華融湘江銀行副行長殷六榮,省農村信用聯社黨委委員、副主任徐達華出席發布會,省政府新聞辦新聞發布處處長姚偉紅主持。

  時刻新聞了解到,接下來,省工信廳還將舉辦兩場新聞發布會,包括今天的5家在內,共有15家銀行機構參與。由省級主管部門聯合多家銀行機構發布支持民營企業發展的政策措施,這也是湖南近年來的第一次。

  省工業和信息化廳:建立制造業產融合作“白名單”制度

  熊琛介紹,今年3月,省工業和信息化廳聯合人民銀行長沙中心支行在全國率先建立了《湖南省產融合作制造業重點企業名單制度》。進入“白名單”的優質企業可以享受如優先滿足融資需求,實施差別化的信貸政策,優化金融服務流程,在貸款利率定價、服務效率等方面給予優惠政策等多項含金量高的金融支持,5月初,發布第一批975戶“白名單”企業,實現銀企精準對接。省工信廳將嚴格按照“白名單”動態管理的要求,及時將符合條件的企業新增進來,調整移除不符合條件企業,引導銀行業金融機構對“白名單”企業提供更好的金融支持。

  此外,還將深入推進中小企業應收賬款融資專項行動。省工信廳聯合人民銀行長沙中心支行開展中小企業應收賬款融資專項行動,動員小微企業、供應鏈核心企業、金融機構、服務機構等注冊為應收賬款融資服務平臺用戶。目前,已明確建設銀行等15家首批試點主辦銀行,確定了第一批136家供應鏈核心企業名單。接下來,將定期開展核心企業配合應收賬款融資的評估工作,確保中小企業應收賬款融資專項行動順利推進,取得實效。

  人民銀行長沙中心支行:將進一步加大再貸款、再貼現投放力度

  “人民銀行拿出‘真金白銀’,提振市場信心,緩解民營和小微企業在信貸、債券和股權等方面的融資困難。”曾濤說,信貸方面,1-11月,人民銀行在全省累計發放支小再貸款86.4億元,是上年同期的2.4倍,惠及近5000家民營、小微企業;累計辦理再貼現145億元,是上年同期的1.6倍,支持676家產業鏈上下游企業票據需求。債券方面,支持民企發債,今年以來,全省民營企業發行債務融資工具62億元。股權方面,密切跟蹤民營企業股權融資支持工具工作進展和要求,推動了湖南省民企股權融資。

  他表示,下一步,將進一步加大再貸款、再貼現投放,2019年投放量實現翻倍,力爭超過400億元。推動湖南省民營企業債券融資支持工具盡快落地。按照人總行部署,積極推動轄內符合規定的金融機構,發起設立民營企業股權融資支持工具。同時,督促各金融機構改善內部考核激勵機制,向民營企業、小微企業傾斜,落實盡職免責和容錯糾錯機制,增強基層行信貸投放積極性。

  建設銀行湖南省分行:搭建銀政、銀企、銀稅、銀擔等合作平臺176個

  李白寧介紹,截至11月末,該行各項貸款余額4646億元,較年初新增488億元,同比多增187億元。支持民營經濟和小微企業14123戶、較年初新增4537戶,貸款余額650億元、較年初增加131.9億元,增速25.45%,大大高于全行對公貸款平均增速17.38個百分點。

  他表示,該行依托金融科技,創新產品迭出。先后與商務廳、住建廳、工信廳等搭建了具有建行特色的銀政、銀企、銀稅、銀擔等合作平臺176個,構建批量、主動、平臺化服務民營經濟和小微企業的金融生態圈體系。比如,針對高新技術企業、科技企業及其核心人才等客戶群體,通過政府增信、大數據挖掘、專利質押等方式,滿足科技創新企業從孵化、育成到實現高新技術企業蛻變全過程中資金融通和人才培養的全面金融需求。

  還比如,通過金融科技的大數據挖掘,創新中小企業融資服務渠道。由傳統單一的銀行網點營銷向多渠道營銷發展,創新推出了創業貸、云稅貸、賬戶云貸、結算云貸等一系列大數據信用貸款產品,大力推廣“建行惠懂你”小微企業一站式信貸服務APP,實現貸款申請、審批、放款、還款的全流程、全線上的自動化處理等。

  交通銀行湖南省分行:率先調低普惠領域小微企業線下產品貸款利率

  “至11月末,分行普惠口徑小微企業貸款余額較年初增加35%,較各項貸款增速高14.78個百分點。”劉洪濤說。

  他介紹,交通銀行明確二十二條具體政策措施,提升服務民營企業水平,助力實體經濟發展。比如,在省分行和各轄屬分行成立普惠金融事業部,制定普惠金融小微授信優化實施方案,對普惠金融貸款設立快速通道,簡化內部審批流程,優先安排授信審查。在績效考核中強化服務民營企業的正向激勵,提升經營績效考核中民營企業和普惠金融考核權重。對未能達成普惠金融監管指標的經營機構實施降檔懲罰,引導分支機構提升支持民營企業積極性。

  在產品和服務創新方面,交行針對民營企業生產經營和需求特點,向民營企業提供多樣化、全方位的綜合金融服務,對優質民營客戶可采用無擔保、無抵押的信用支持方式,及時解決小微企業融資難題。在降成本方面,率先調低普惠領域小微企業線下產品貸款利率,持續下調“線上優貸通”“線上稅融通”等產品貸款利率,幫助近400家小微企業節約了15%的融資成本,對單戶授信1000萬元以內的小微企業授信客戶,融資成本不高于4.92%。

  華融湘江銀行:未來三年,每年爭取向實體經濟新增貸款200億元以上

  截至目前,華融湘江銀行各項貸款余額1780億元,較年初增長298億元;其中,民營企業貸款450億元,占全部貸款的比重超過25%,小微貸款523億元,占全部貸款的比重超過29%。11月末單戶授信1000萬元以下小微貸款107億元,同比增速30%,高于各項貸款增速近10個百分點。

  殷六榮介紹,華融湘江銀行累計獲得48.8億元支小再貸款資金,全部用于發放低利率小微貸款。因定向降準釋放30.5億元資金,全部投向了普惠金融領域。為小微企業降成本,小微企業貸款平均利率從2014年的 7.93%“直線”下調到當前的6.06%。堅持裸費裸率,對小微企業貸款不收取貸款利率以外的其他任何費用。

  他表示,未來三年,該行將每年爭取向民營和小微企業為主體的實體經濟新增貸款200億元以上,全額滿足小微貸款需求,著力支持優質民營企業做大做強。積極開展無還本續貸服務,對生產經營正常、資金鏈暫時出現困難的民營和小微企業,不壓貸、不斷貸、不抽貸。

  省農村信用聯社:計劃三年內投放民企貸款2000億元以上

  徐達華介紹,目前,全省農村信用社民企貸款余額1334億元,較年初增加142億元,增長11.89%,占企業貸款的87.9%,占小微企業貸款的91.4%。有余額小微貸款戶數25.85萬戶。累計為小微企業減費讓利6.4億元。

  他介紹,省農村信用聯社通過開發稅易貸、POS流量貸等純信用貸款產品,紓解企業抵押難題;通過廠房設備貸、應收賬款質押貸等產品盤活企業資產;通過循環貸、續貸等產品提高資金使用效益。目前,全省共有個性化產品100多個,為融資提供了豐富的產品平臺。還建立了考核體系。設置了民營小微企業貸款專項考核指標,按季通報,按年考核民營小微企業貸款拓面增量情況。

  下階段,將把服務民企作為主攻方向,做精做細、做優做深主業,實現企業類貸款增量的80%以上投向民企,民企貸款增速高于各項貸款平均增速,民企貸款增量、增速“雙提高”,計劃三年內投放民企貸款2000億元以上,并對民企貸款實行“單列計劃、單獨考核”。采用“1(主擔保)十N(其他補充擔保措施)”組合擔保方式,因企制宜推廣以政府采購訂單、知識產權等為抵質押物,拓寬擔保物范圍,合理提高抵押率。推廣“循環貸”“年審貸”“無還本續貸”等產品,創新還款方式,緩解企業到期還款壓力。

  編輯:唐黔

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